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Dans cet article, nous allons démystifier la gestion de patrimoine, expliquer les services offerts par un cabinet conseil en gestion de patrimoine, la différence avec ce que Buddey peut t’apporter et montrer comment tout le monde peut bénéficier d'une gestion efficace de ses placements financiers et du fait de notre localisation, d'autant plus si tu te sens concerné par la gestion de patrimoine à Lyon.
Ce dernier est composé de professionnels de la prévoyance et de la gestion de portefeuilles d'investissement pour les particuliers, les professionnels ou les deux.
A noter : la gestion de patrimoine est souvent considérée comme un sujet réservé aux personnes riches et aisées. Cependant, la gestion de patrimoine n'est pas réservée à une élite, et peut être accessible à tous.
Commençons par le commencement, le conseil en gestion de patrimoine consiste à t’aider à construire une stratégie pour ta situation personnelle ou professionnelle, il peut s’agir de tes investissements et de tes finances. Cela peut inclure la définition d'une stratégie d'investissement, sa mise en place et le suivi régulier de l'évolution de l'investissement en question (on parlera d’arbitrage par exemple pour les assurance-vie et les Plans Epargne Retraite aussi appelés PER). En d’autres termes, le conseil en gestion de patrimoine est là pour te donner des stratégies et des techniques visant à gérer tes finances personnelles ou professionnelles de manière optimale. Très souvent, ces conseils sont prodigués par un cabinet conseil en gestion de patrimoine. Ces conseils t'aident à mieux comprendre tes investissements, à minimiser les risques et à maximiser tes profits.
En gros, la gestion de patrimoine classique te permet de préparer certains aspects de ton avenir financier. En gérant ton patrimoine de manière optimale, tu peux assurer ta sécurité financière à long terme, préparer ta retraite (ce qui n’est pas du luxe ou plutôt qui va en devenir un !), protéger tes actifs et tes biens, ainsi que réaliser tes projets professionnels et/ou personnels.
Un cabinet en gestion de patrimoine peut t'aider à réaliser plusieurs objectifs financiers tels que:
Un cabinet conseil en gestion de patrimoine est un établissement qui offre des services de conseil en investissement et en stratégie patrimoniale. Tout d'abord, le conseiller en gestion de patrimoine réalise une analyse patrimoniale succincte de la situation financière de son client. Cette analyse inclut généralement une étude des actifs financiers et immobiliers du client, ainsi que de ses revenus et de ses dépenses. Sur la base de cette analyse, le conseiller en gestion de patrimoine élabore une stratégie d'investissement et d’épargne.
Le conseiller en gestion de patrimoine peut également proposer des solutions de défiscalisation et de retraite, telles que l'investissement dans un placement de type PER ou la mise en place d'une stratégie de transmission de patrimoine.
Un cabinet de gestion de patrimoine propose des produits d'investissement plus ou moins adaptés à la situation financière de son client.
Les produits financiers proposés peuvent inclure des OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières), des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou des produits structurés.
Enfin, le conseiller en gestion de patrimoine est censé assurer le suivi de l'investissement de son client. Ce suivi peut inclure des rendez-vous avec le client, des analyses de la situation financière du client et la mise en place d'ajustements nécessaires à la stratégie d'investissement en fonction de l'évolution des marchés.
En résumé, un cabinet conseil en gestion de patrimoine s’occupe généralement de l’épargne et de solutions d’investissement diverses et variées pour ses clients.
Chez Buddey, nous sommes différents d'un cabinet en gestion de patrimoine classique, pour en savoir plus, consulte la rubrique suivante :
Pour un projet immobilier : mais qui pourrait t'aider ? Eh bien, en fonction de tes besoins spécifiques, tu pourrais faire appel à un agent immobilier, un courtier immobilier, un notaire ou même un architecte. Chacun de ces professionnels possède une expertise unique et peut t'aider à trouver la meilleure solution pour ton projet, que tu cherches à acheter ou vendre une propriété.
Pour un projet de création d’entreprise : plusieurs professionnels pourraient être nécessaires à chaque étape de ton parcours en parallèle de ton accompagnement par un cabinet conseil en gestion de patrimoine. En fait, il existe une multitude de professionnels qui peuvent intervenir à chaque étape du développement de ton entreprise. Parmi les plus utiles figurent les avocats, les comptables et les conseillers financiers. Chacun a des compétences spécifiques pour t’ aider à tirer le meilleur parti de ton projet.
Pour le pilotage financier d’une entreprise : souvent les entrepreneurs font appel à un expert-comptable, un consultant en gestion ou même à un fiscaliste. Cependant, il est facile de se perdre en se demandant à qui s’adresser. En effet, il est difficile de trouver quelqu'un avec une compréhension pertinente de ton domaine d'activité, qui comprend bien tes objectifs financiers, et qui peut t'aider à progresser efficacement.
Avec Buddey c’est très simple, tu peux oublier le casse-tête lié à la gestion entre tous les acteurs mentionnés ci-dessus. Je sens que je t’ai perdu là, mais, pas de panique je t’ explique tout ça tout de suite !
Buddey va t’aider à réaliser tous les projets de vie qui touchent à ta situation financière, en plus de ce que fait un cabinet conseil en gestion de patrimoine il y aura :
Ce sont les compétences principales que nous avons développées en interne. Pour tout le reste, tu peux bénéficier de notre large réseau de partenaires!
Nous sommes différents d'un cabinet conseil en gestion de patrimoine classique comme tu peux le constater.
Notre mission est de rendre la finance responsable accessible à tous. Nous sommes convaincus que chacun mérite d'avoir accès à des conseils financiers de qualité, quel que soit son niveau de richesse ou son degré de connaissances. Pour y parvenir, nous proposons une approche holistique et englobante de la finance responsable, en étudiant chaque situation avec soin pour offrir des conseils sur mesure à nos clients.
Nous permettons également à chacun, via notre offre de contenus disponibles au public, de recevoir une éducation financière afin de mieux comprendre pourquoi nous les orientons vers telle ou telle stratégie.
A noter : nos créateurs de projet ont pour mission de guider leurs clients en partant non pas d’un produit financier mais en partant du projet du client, quel qu'il soit et en tenant compte des objectifs, des besoins et du profil d'investisseur de ce dernier.
Notre approche du conseil en gestion de patrimoine est différente de celle d'un cabinet conseil en gestion de patrimoine classique. Tous nos créateurs de projet sont des personnes qui partagent une vision des enjeux financiers et bancaires actuels. Nous croyons fermement en l'égalité des chances et en la capacité de chacun à mieux comprendre l'univers passionnant de la finance !
Nous considérons que le conseil en gestion de patrimoine doit être abordé de manière globale et élargie, en prenant en compte tous les aspects de la vie financière de nos clients. Nous nous intéressons donc non seulement à la gestion de leurs actifs, mais également à la protection de leur patrimoine au sens large : cela peut inclure des produits financiers, des biens immobiliers et même une ou plusieurs sociétés !
Chez Buddey, nous avons conscience que la finance responsable est un domaine en constante évolution et que les enjeux auxquels nos clients font face peuvent évoluer avec le temps. C'est pourquoi nous avons une approche dynamique et proactive de la gestion de patrimoine. Nous nous adaptons aux évolutions du marché, aux changements de législation, aux innovations financières, etc. Pour nous, nos clients sont comme des partenaires avec qui nous travaillons main dans la main pour atteindre leurs objectifs financiers.
Contrairement à un cabinet conseil en gestion de patrimoine classique qui se spécialise souvent dans un domaine particulier, nous sommes capables de répondre à des besoins concernant un projet dans son ensemble et nous sommes en mesure de proposer des solutions adaptées à chaque situation. Nous avons des compétences en matière de gestion de patrimoine, mais également en matière d'investissement socialement responsable (ISR), d'épargne salariale, de fiscalité immobilière, de fiscalité d’entreprise, etc. Nous avons donc une vision complète de la finance et nous pouvons offrir à nos clients des conseils sur mesure pour répondre à leurs besoins.
Choisir Buddey, c’est choisir avant tout la simplicité, celle d’avoir un interlocuteur unique pour gérer tous les aspects de tes projets de vie. Alors qu’est-ce que tu attends ? Rejoins nous vite dans cette grande aventure !
Nous serions ravis de te rencontrer pour discuter de tes projets pour le futur.
Nous serions ravis de te rencontrer pour discuter de tes projets
pour le futur.
